Банкам России предлагают ограничить переводы для клиентов с подозрительной активностью

С 1 марта 2028 года российские банки могут получить право накладывать ограничения на определенные финансовые операции для частных лиц, если будет зафиксирована подозрительная активность. Соответствующая законодательная инициатива поступила на рассмотрение в Государственную думу от группы депутатов, среди которых Анатолий Аксаков и Николай Журавлев. Согласно проекту, предполагается установить месячный лимит в размере 30 тысяч рублей на переводы и внесение наличных средств.

Предложенный законопроект предусматривает, что подобные ограничения должны вводиться не позднее следующего рабочего дня после обнаружения сомнительных операций. В течение одного рабочего дня после применения ограничений банк обязан уведомить клиента о введенных мерах, их продолжительности, обосновании и процедуре обжалования. Законопроект также устанавливает обязательную досудебную процедуру обжалования непосредственно в банке.

Продолжительность ограничений определяется банком и может достигать одного года, при условии отсутствия оснований для их снятия до истечения этого срока. В случае повторного выявления подозрительных операций в течение трех лет после снятия предыдущих ограничений, банк будет обязан ввести новые, уже на два года, если не появятся причины для их досрочного прекращения.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что "теневой финансовый сектор, обслуживающий незаконный оборот наркотиков, анонимные криптообменники, запрещенные онлайн-казино и мошеннические схемы по хищению средств граждан, претерпел значительные изменения. Основной поток таких операций переместился в сегмент p2p-переводов через счета физических лиц, в том числе с использованием электронных платежных инструментов".