С 2028 года россиянам могут ограничить переводы и снятие наличных: известна сумма

В Государственную Думу внесен законопроект, который может серьезно изменить правила игры на финансовом рынке. С 1 марта 2028 года банки получат право жестко ограничивать операции для клиентов, чьи транзакции покажутся регулятору подозрительными.

Какие вводятся лимиты?

Для физлиц, попавших в зону риска, вводятся строгие рамки. Вносить наличные на собственные счета (включая электронные кошельки) и получать переводы от других людей можно будет исключительно через Систему быстрых платежей (СБП). При этом общая сумма таких операций будет ограничена 30 тысячами рублей в месяц.

Как долго продлятся ограничения?

Финансовая организация сможет заморозить операции на срок до одного года. Если подозрительная активность повторится в течение трех лет, срок блокировки увеличится до двух лет. Открыть новый счет в другом банке, чтобы просто обойти запрет, не получится.

Что делать, если вас ограничили?

По новому правилу банк обязан уведомить клиента о причинах санкций не позднее следующего рабочего дня. У человека будет 7 рабочих дней, чтобы предоставить документы, опровергающие подозрения. Если банк откажется снять ограничения, решение можно будет официально оспорить в суде.

Зачем это нужно?

Авторы инициативы заявляют, что мера направлена на борьбу с мошенниками, которые все активнее используют цепочки мелких переводов между обычными гражданами для отмывания денег и вывода средств. Конкретные критерии «подозрительности» будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг.

Эксперты советуют уже сейчас внимательнее относиться к своим финансовым операциям и быть готовыми в любой момент подтвердить легальность крупных поступлений, чтобы не попасть под автоматические ограничения в будущем.

Источник