Схемы отмывания преступного дохода всё активнее смещаются в цифровую сферу — СК

Сегодня схемы отмывания преступного дохода все активнее смещаются в цифровую сферу. Об этом в программе «Экономическая среда» на телеканале «Беларусь 1» заявил начальник главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета Андрей Мотолько, сообщает sb.by.

Говоря о новых вызовах, с которыми сталкивается следствие при установлении преступников, гость программы отметил:

— Сегодня схемы отмывания преступного дохода все активнее смещаются в цифровую сферу, в том числе в децентрализованные финансовые экосистемы. Появляются новые технологичные трансграничные схемы легализации преступного дохода, но вместе с тем возрождаются и классические схемы отмывания денег, которые с развитием информационно-коммуникационных технологий приобретают новую форму. Самая распространенная схема вывода похищаемых денежных средств и преступного дохода — это перечисление денежных средств на подконтрольные преступнику финансовые инструменты с последующим обналичиванием на территории Беларуси либо выводом этих денег за пределы страны на иностранные банковские платежные карточки. Здесь могут использоваться как простые схемы в виде цепочки банковских переводов с использованием скомпрометированных платежных инструментов либо оформленных на подставных лиц банковских платежных карточек, так и более сложные схемы с использованием различного вредоносного программного обеспечения. Вторая по распространенности схема вывода похищаемых денежных средств — конвертация фиатных денежных средств в децентрализованные цифровые активы.

Представитель Следственного комитета подчеркнул, что большой популярностью у преступников пользуется схема, связанная с использованием индустрии виртуальных азартных игр и гемблинг-платформ, где мошенничество происходит под видом ставок в онлайн-казино либо посредством приобретения внутриигровых виртуальных валют, конвертируемых в реальные деньги. Также мошенничество совершается под видом якобы оказания фриланс-услуг с последующей оплатой или под видом приобретения онлайн-товаров на маркетплейсах. Кроме того, еще одной новой формой начальник главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета назвал фейковые аккаунты для краудфандинга — привлечение средств якобы на благотворительные цели с помощью стриминговых платформ.

— Категорически запрещается передавать свои персональные данные, реквизиты платежных инструментов, авторизационные данные, посредством которых возможен доступ к средствам платежа , — подчеркнул Андрей Мотолько.

Заместитель председателя правления Национального банка Андрей Картун добавил, что мошенники активно используют схемы в виде перехода по вредоносной ссылке в Telegram или в СМС-сообщениях:

— Скажем, мошенники присылают СМС, в котором говорится, что нужно перейти по ссылке и заплатить какие-то небольшие деньги для получения чего-либо. Если это сделать, то вредоносное ПО окажется в вашем телефоне и взломает ваши пароли. Поэтому необходимо всегда сохранять бдительность. Если, скажем, в интернет-магазине во время покупки у вас вдруг запрашивают персональные данные, то лучше откажитесь от этой покупки.

По словам директора Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля Беларуси Дмитрия Захарова , финансовой грамотности необходимо учить с ранних лет:

— Мы чужих людей не впускаем к себе в дом, это на уровне подсознания. И такое же осторожное поведение должно быть и в вопросах финансовой безопасности. Все должны понимать, что есть личное пространство, есть персональные данные, которые необходимо хранить как зеницу ока. Следует всегда помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. КГК: в Беларуси выстроена многоуровневая система контроля финансовых операций Фото: скриншоты видео телеканала «Беларусь 1» .