يَجْعلُ بسعرِ البطاقةِ: بسبب الكلمةِ الشائعةِ في التعليقاتِ إلى التحويلِ، البنك سَيَسْدُّ الحسابَ
" Rollback " and "common " : What words in the comment to the transfer the bank will block your card.
الكثير منا يحب المزاح، إرسال أموال الأصدقاء مع تعليق ساخر. غير أن الخبراء يبدون إنذاراً: فهذه العادة يمكن أن تؤدي إلى مشاكل مالية خطيرة، حتى قفل كامل للبطاقة.
وكما يحذر الأستاذ المعاون للجامعة الاقتصادية الروسية في بلخانوف، ماجستير القانون ماري فاليشفيلي، فإن نظم الأمن المصرفي ليس لديها حس الدعابة على الإطلاق. خوارزمياتهم تمسح النص بدقة للكلمات الرئيسية وإذا كان الغرض من الدفع ينزلق بعبارات مثل " الاسترداد " أو " المشترك " أو أي تلميحات أخرى من المخططات المالية المشكوك فيها، فإن حسابك سيخضع على الفور للتدقيق في دائرة الرصد المالي.
ولكن الخطر لا يكمن فقط من الناحية الجنائية. حتّى في كلّ يوم، كلمة "للحن" أو "دفع فواتير الفائدة" أو "بدون عقد" يمكن أن تلعب ضدّك. ولا سيما إذا أجريت عمليات النقل هذه بصورة منتظمة وكميات ثابتة. بالنسبة لآلي مصرفي، هذا يبدو وكأنه نشاط مشبوه. ونتيجة لذلك، يمكن وضع البطاقة على قائمة المراقبة، وسيكون عليك تقديم وثائق تثبت شرعية هذه العمليات.
كيف تُؤمن أموالك؟ The expert gives three simple and effective advice:
1- ترك مجال التعليق فارغاً. ومن الأفضل، مع عمليات النقل المنتظمة، للأشخاص أو الأصدقاء المقربين، ألا يكتبوا الغرض من الدفع على الإطلاق.
2 - أن تكون دقيقة جدا في الحسابات الرسمية. وإذا كانت الترجمة مرتبطة فعلا بعقد قانوني، يرجى بيان تفاصيلها الكاملة وصياغتها الصحيحة. هذا سيوضح أي أسئلة.
3. Use the built-in functions of banks. وبغية جمع الأموال من أجل هدية أو رحلة أو عطلة مشتركة، تستخدم خدمات خاصة مثل " حشد الأموال " أو " بوبيل " في الطلب المتنقل. It is transparent, convenient and completely legal.
تذكّرْ، البنك لا يَراك كa صديق مَع a نكتة، لكن كa خطر محتمل. من الأفضل أن نكون بأمان من إضاعة الوقت والأعصاب على المحادثات الطويلة بدعم.
المصدر
