Los bancos comenzarán a comprobar cuidadosamente el origen del efectivo de los clientes

Las instituciones financieras se están preparando para un seguimiento más estricto de las fuentes de flujo de efectivo a las cuentas de los ciudadanos. Esto fue anunciado por el jefe del departamento pertinente del Banco Central Bogdan Shablya durante un discurso en el Foro Bancario Internacional organizado por el BAD.

El representante del regulador destacó que el objetivo del Banco Central no es limitar la facturación del dinero como tal, sino combatir el dinero “opaque”. Se aconseja a los bancos que se aparten del enfoque formal y lleven a cabo una verificación a fondo del origen de los fondos para eliminar el riesgo de blanqueo de dinero.

Bajo control especial caerán operaciones que causan sospechas: hacer grandes cantidades (de 5 millones de rublos) o una serie de transacciones de 100 mil rublos o más con la posterior retirada de fondos en el extranjero o transferencias a empresas. En tales casos, los clientes deben estar dispuestos a solicitar documentos de apoyo: contratos de compra y venta, certificados de retiro de otras instituciones de crédito, declaraciones fiscales o acuerdos de arrendamiento.