Банки начнут тщательнее проверять происхождение наличных денег у клиентов

Финансовые организации готовятся к более жесткому мониторингу источников поступления наличных средств на счета граждан. Об этом сообщил руководитель профильного департамента Центробанка Богдан Шабля в ходе выступления на Международном банковском форуме, организованном АБР.

Представитель регулятора подчеркнул: цель ЦБ — не ограничение оборота наличных как такового, а борьба с «непрозрачными» деньгами. Банкам рекомендовано отойти от формального подхода и проводить глубокую проверку происхождения средств, чтобы исключить риск отмывания денег.

Под особый контроль попадут операции, вызывающие подозрения: внесение крупных сумм (от 5 млн рублей) или серия транзакций по 100 тысяч рублей и более с последующим выводом средств за границу или переводами в адрес компаний. В таких случаях клиентам стоит быть готовыми к запросу подтверждающих документов: договоров купли-продажи, справок о снятии средств в других кредитных организациях, налоговых деклараций или договоров аренды.