Les banques commenceront à vérifier soigneusement l'origine de l'argent des clients

Les institutions financières se préparent à une surveillance plus rigoureuse des sources de trésorerie des comptes des citoyens. Cela a été annoncé par le chef du département compétent de la Banque centrale Bogdan Shillya lors d'un discours au Forum bancaire international organisé par la BAD.

Le représentant de l'organisme de réglementation a souligné que l'objectif de la Banque centrale n'est pas de limiter le chiffre d'affaires des espèces en tant que telles, mais de lutter contre l'argent "opaque". Il est conseillé aux banques de s'écarter de l'approche formelle et de procéder à une vérification approfondie de l'origine des fonds afin d'éliminer le risque de blanchiment d'argent.

Sous contrôle spécial tombera les opérations qui causent la suspicion: faire de grandes quantités (à partir de 5 millions de roubles) ou une série de transactions de 100 mille roubles ou plus avec le retrait ultérieur de fonds à l'étranger ou des transferts aux entreprises. Dans ce cas, les clients devraient être prêts à demander des pièces justificatives : contrats d'achat et de vente, certificats de retrait d'autres établissements de crédit, déclarations fiscales ou contrats de location.