Los residentes de Karelia explicaron el procedimiento para restaurar el acceso a cuentas al bloquear una tarjeta bancaria

En el público "Explicar". La República de Karelia explicó por qué las tarjetas están bloqueadas y cómo devolver el acceso a su dinero. La congelación de fondos puede ocurrir por varias razones, pero hay algoritmos claros para recuperar el control sobre las finanzas.

According to the current legislation (in particular, Law No. 161-FZ), banks are obliged to respond to suspicious activity to protect against fraudsters. Si se registran signos de acceso no autorizado, el plástico se congela temporalmente. Al mismo tiempo, el efectivo todavía puede cobrarse en la recepción de una institución financiera presentando un pasaporte.

Se imponen restricciones más graves, tanto en la propia tarjeta como en toda la cuenta bancaria, sobre la base de la Ley No 115-FZ, destinada a combatir la legalización de los ingresos ilegales.

Las siguientes transacciones financieras están en riesgo:

Transacciones demasiado grandes o demasiado frecuentes, eliminando el perfil habitual del cliente;

Enviar dinero a nuevos contrapartes;

Actividad repentina inmediatamente después de mover grandes cantidades entre las propias cuentas de un ciudadano;

Uso de gadgets de pagos o números de teléfono previamente marcados en bases de datos como fraudulentos;

Señales de actividad sospechosa recibidas de operadores móviles o registrados en un smartphone.

Algoritmo para eliminar el bloque

Averigüe por qué. Comuníquese con el banco y aclare por qué se imponen las restricciones, así como pida que se proporcione una lista de documentos.

Prepara la evidencia. Recopilar documentos que confirmen la naturaleza legal de sus ingresos y transferencias.

Envía un paquete de papeles al banco. Esto se puede hacer en una reunión personal en la oficina, a través de una aplicación móvil (chat) o carta registrada. Asegúrese de registrar el hecho de enviar y recibir la solicitud por el banco.

Espera una decisión. The financial institution is obliged to examine the materials provided and make a verdict.

Si el banco se niega, el cliente tiene derecho a presentar una queja ante el Banco Central de la Federación de Rusia utilizando la recepción en línea (en la categoría dedicada a la seguridad de la información). The term of consideration of the complaint is up to 15 working days. En casos extremos, las controversias se resuelven ante los tribunales.

Para reducir el riesgo de bloqueo, advierta al banco sobre transferencias grandes o inusuales, actualice los datos de contacto al cambiarlos, evite las transacciones financieras repentinas sin explicación.