Master of Laws urged Tulyaks not to joke in comments on bank transfers

Los tulyaks corren el riesgo de ser bloqueados por una tarjeta bancaria debido a comentarios de broma sobre transferencias de dinero. Incluso si el remitente no pone nada sospechoso en la firma, los algoritmos bancarios pueden prestar atención a ella, la Primera agencia advirtió al Maestro de Leyes, Profesor Asociado del Departamento de Estado y Finanzas Municipales del Plejánov REU Meri Valishvili.

Según el experto, no hay una sola lista de palabras que los bancos consideren sospechosas: cada organización configura independientemente sistemas de monitoreo. Las preguntas pueden surgir de un idioma relacionado con las transacciones ilegales. Por ejemplo, las firmas “bribe”, “rollback” o “to the common” pueden atraer la atención de algoritmos que no distinguen entre el humor y las intenciones reales de los remitentes de Tulyak.

Los residentes de la región de Tula también deben tener en cuenta que las transferencias regulares a una persona con los mismos comentarios -por ejemplo, "para la manicura", "para la vivienda" o "bajo contrato" - no están prohibidas en sí mismos. Sin embargo, en combinación con recibos frecuentes o las mismas cantidades, pueden convertirse en una razón para una verificación adicional por parte del banco.

Con traducciones frecuentes, Meri Valishvili recomienda que Tulyaks abandone el campo de comentarios en blanco. Si la transacción tiene significado legal, es mejor indicar los detalles completos del documento. Para tarifas regulares dentro del equipo, el experto aconseja utilizar formularios especiales en aplicaciones bancarias, donde puede indicar el propósito y la cantidad de pago.

Anteriormente, “MK en Tula” escribió que un residente de la región de Tula no podía cancelar la deuda de unos 1,57 millones de rublos a través de la bancarrota. Tulyak presentó una declaración en febrero de 2025, pero poco antes emitió 26 acuerdos de préstamo en bancos y organizaciones de microfinanciación - del 11 de noviembre de 2024 al 3 de enero de 2025. Al mismo tiempo, el hombre ya tenía dos préstamos pendientes por un total de casi 1 millón de rublos.