Banken könnten neue Gründe für die Sperrung von Konten von Wolgogradern bekommen

Rosfinmonitoring schlägt vor, Banken das Recht zu geben, Bürgerkonten zu sperren, wenn ihr Name und Geburtsdatum teilweise mit den Daten von Personen aus den Stopplisten übereinstimmen. Die Maßnahme soll Schlupflöcher für Angreifer schließen, die die Schreibweise von Vor- und Nachnamen absichtlich verzerren, um Sanktionen zu umgehen.

Die Änderung soll in das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus aufgenommen werden. Der Dokumententwurf (Nr. 01/05/09-26/00170956) wurde am 9. September auf dem Portal der Entwürfe für normative Rechtsakte veröffentlicht.

Wenn die Regel angenommen wird, können Banken Operationen auf dem Konto für fünf Arbeitstage aussetzen. Während dieser Zeit wird entschieden, ob die Beschränkungen verlängert oder die Sperrung aufgehoben wird, wenn sie versehentlich eingeführt wurde.

Experten sind besorgt, dass aufgrund der Innovation die Anzahl der fehlerhaften Blockaden zunehmen kann, insbesondere Personen mit gemeinsamen Nachnamen werden betroffen sein. Experten bestehen darauf, dass der Mechanismus der Einlegung von Beschränkungen so schnell wie möglich war: Im Falle einer fehlerhaften Blockierung muss der Zugang zu Mitteln innerhalb weniger Stunden wiederhergestellt werden.

Die Initiative wird derzeit öffentlich diskutiert. Nach der Fertigstellung wird das Dokument zur Prüfung an die Staatsduma geschickt.