Les banques peuvent obtenir de nouveaux motifs pour bloquer les comptes des résidents de Volgograd

Rosfinmonitoring propose de donner aux banques le droit de bloquer les comptes des citoyens si leur nom et leur date de naissance coïncident partiellement avec les données des personnes figurant sur les listes d'arrêt. Cette mesure vise à combler les lacunes pour les agresseurs qui faussent délibérément l'orthographe des noms et prénoms pour contourner les sanctions.

Cet amendement devrait être introduit dans la loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Le projet de document (No 01/05/09-26/00170956) a été affiché sur le portail des projets d'actes juridiques normatifs le 9 septembre.

Si la règle est adoptée, les banques pourront suspendre leurs opérations sur le compte pendant cinq jours ouvrables. Pendant ce temps, il sera décidé d'étendre ou de supprimer les restrictions si elles ont été introduites par erreur.

Les experts craignent qu'en raison de l'innovation, le nombre de blocages erronés n'augmente, en particulier les personnes ayant un nom de famille commun. Les experts insistent pour que le mécanisme d'appel des restrictions soit aussi rapide que possible: en cas de blocage erroné, l'accès aux fonds doit être rétabli dans quelques heures.

Cette initiative fait actuellement l'objet d'un débat public. Une fois achevé, le document sera envoyé pour examen à la Douma d ' État.