Los bancos pueden obtener nuevos motivos para bloquear las cuentas de los residentes de Volgograd

Rosfinmonitoring propone dar a los bancos el derecho a bloquear las cuentas de los ciudadanos si su nombre y fecha de nacimiento coinciden parcialmente con los datos de las personas de las listas de paradas. La medida está diseñada para cerrar lagunas para los atacantes que distorsionan deliberadamente la ortografía de nombres y apellidos para evitar sanciones.

Se prevé introducir la enmienda en la ley de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. El proyecto de documento (No 01/05/09-26/00170956) se publicó en el portal de proyectos de ley normativo el 9 de septiembre.

Si se aprueba la norma, los bancos podrán suspender las operaciones en la cuenta durante cinco días hábiles. Durante este tiempo, se decidirá si extender las restricciones o eliminar el bloqueo si fue introducido por error.

Preocupa a los expertos que, debido a la innovación, el número de bloqueos erróneos puede aumentar, especialmente las personas con apellidos comunes se verán afectadas. Los expertos insisten en que el mecanismo de apelación de las restricciones es lo más rápido posible: en caso de bloqueo erróneo, el acceso a los fondos debe ser restaurado dentro de unas pocas horas.

La iniciativa se encuentra actualmente en debate público. Después de la finalización, se enviará el documento para su examen a la Duma Estatal.