Die Zentralbank gab Empfehlungen zur Kontrolle der Geldherkunft von Bankkunden heraus
Banken müssen von den Kunden verlangen, dass sie die Herkunft großer Geldbeträge bei der Einzahlung auf ihr Konto bestätigen. Zuvor hatte die Zentralbank die Veröffentlichung methodischer Empfehlungen für Banken angekündigt, um die Einführung von Bargeld zu kontrollieren
Die Bank of Russia hat methodische Empfehlungen an Kreditinstitute herausgegeben, um die Geldquellen zu bestimmen, wenn ihre Kunden Transaktionen mit großen Geldbeträgen tätigen.
Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass "Maßnahmen sich auf Operationen mit großen Geldbeträgen konzentrieren (z. B. für Bürger - wenn die Operationen einmalig oder insgesamt den gleichen Betrag pro Monat betragen), untypisch für das Geschäft von Unternehmen oder Haushaltssiedlungen von Einzelpersonen." Sie betreffen ein kleines Segment von Kunden von Kreditinstituten und berühren nicht die Interessen gewissenhafter Bürger.
Also, wenn der Betrag einer einmaligen Transaktion oder der Betrag einer Reihe von Transaktionen pro Monat eines Kunden - eine Person ist gleich oder übersteigt ,5 Millionen, dann empfiehlt die Bank von Russland den Kreditinstituten Folgendes:
die finanzlage der kunden und die herkunftsquellen ihrer gelder bestimmen, bevor sie volumentransaktionen durchführen; belege über die finanzlage und die herkunftsquellen der gelder einholen; darauf achten, dass der kundenbetrieb den zielen der tätigkeiten entspricht; den betrag dieser transaktion kontrollieren, einschließlich der verwendung von geldautomaten oder anderen technischen geräten.
Die Liste der verdächtigen Transaktionen umfasst nicht nur die Einzahlung von Bargeld auf Ihr Konto, sondern auch die Überweisung von Geld ohne Bankkonten, den Kauf von Anlageedelmetallen, Edelmetallmünzen, verarbeiteten Naturdiamanten gegen Bargeld in Rubel und den Kauf und Verkauf von Fremdwährung in Bargeld gegen Bargeld.
In den Richtlinien hat die Zentralbank eine ungefähre Liste von Dokumenten angegeben, die von einem Kunden bereitgestellt werden müssen. Darunter insbesondere: Einkommensbescheinigung, Steuererklärung, Darlehensvertrag, Kaufvertrag für Immobilien und andere Dokumente, die die Herkunft von Bargeld bestätigen.
Das neue Dokument der Zentralbank enthält Empfehlungen, die zuvor von der Regulierungsbehörde herausgegeben wurden, um den Umlauf von Bargeld nicht identifizierter Herkunft zu verhindern, in Verbindung mit denen frühere Empfehlungen zu diesem Thema aufgehoben werden.
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