El Banco Central emitió recomendaciones para controlar el origen del dinero de los clientes bancarios
Los bancos tendrán que exigir a los clientes que confirmen el origen de grandes cantidades de efectivo al depositar en su cuenta. Anteriormente, el Banco Central anunció la publicación de recomendaciones metodológicas para los bancos para controlar la introducción del efectivo
El Banco de Rusia ha formulado recomendaciones metodológicas a las instituciones de crédito para determinar las fuentes de fondos cuando sus clientes realizan transacciones con grandes cantidades de efectivo.
El regulador señaló que “las medidas se centran en operaciones con grandes cantidades de dinero en efectivo (por ejemplo, para los ciudadanos – si las operaciones varían de р5 millones una vez o en total la misma cantidad por mes), poco realista para el negocio de empresas o asentamientos domésticos de individuos”. Afectan a un segmento estrecho de clientes de instituciones de crédito y no afectan los intereses de los ciudadanos de conciencia.
Por lo tanto, si la cantidad de una transacción única o la cantidad de un conjunto de transacciones por mes de un cliente - una persona es igual o excede ,5 millones, entonces el Banco de Rusia recomienda lo siguiente a las instituciones de crédito:
determinar la posición financiera de los clientes y las fuentes de origen de sus fondos antes de realizar transacciones en volumen; obtener evidencia documental de la posición financiera y fuentes de origen de los fondos; prestar atención al cumplimiento de las operaciones de los clientes con los objetivos de las actividades; controlar la cantidad de esta transacción, incluyendo el uso de cajeros automáticos u otros dispositivos técnicos.
La lista de transacciones sospechosas incluye no sólo depositar dinero en su cuenta, sino también transferir fondos sin abrir cuentas bancarias, comprar metales preciosos de inversión, monedas de metal precioso, diamantes naturales procesados para efectivo en rublos y comprar y vender moneda extranjera en efectivo para moneda de efectivo.
En las directrices, el Banco Central indicó una lista aproximada de documentos que deben ser proporcionados por un cliente-individual. Entre ellos, en particular: certificado de ingreso, declaración de impuestos, acuerdo de préstamo, contrato de venta de bienes inmuebles y otros documentos que confirman el origen del efectivo.
El nuevo documento del Banco Central incluye recomendaciones formuladas anteriormente por el regulador para evitar la circulación de efectivo de origen no identificado, en relación con las cuales se cancelan recomendaciones anteriores sobre este tema.
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