La Banque centrale a émis des recommandations pour contrôler l'origine de l'argent des clients des banques
Les banques devront exiger des clients qu'ils confirment l'origine de grandes quantités d'espèces lors du dépôt dans leur compte. La Banque centrale a annoncé précédemment la publication de recommandations méthodologiques à l'intention des banques pour contrôler l'introduction de liquidités
La Banque de Russie a émis des recommandations méthodologiques à l'intention des établissements de crédit afin de déterminer les sources de fonds lorsque leurs clients effectuent des transactions avec des montants importants de liquidités.
L'organisme de réglementation a noté que les mesures sont centrées sur les opérations avec de grandes quantités de liquidités (par exemple, pour les citoyens – si les opérations varient de р5 millions une fois ou au total le même montant par mois), non caractéristique pour l'entreprise d'entreprises ou les établissements domestiques des particuliers. Elles touchent un segment restreint de clients d'établissements de crédit et n'affectent pas les intérêts des citoyens consciencieux.
Ainsi, si le montant d'une transaction ponctuelle ou le montant d'un ensemble de transactions par mois d'un client - un particulier est égal ou supérieur à 5 millions, la Banque de Russie recommande ce qui suit aux établissements de crédit:
déterminer la situation financière des clients et les sources d'origine de leurs fonds avant de faire des transactions en volume; obtenir des preuves documentaires de la situation financière et des sources d'origine des fonds; prêter attention à la conformité des opérations des clients avec les objectifs des activités; contrôler le montant de cette transaction, y compris en utilisant des guichets automatiques ou d'autres dispositifs techniques.
La liste des transactions suspectes comprend non seulement le dépôt d'espèces dans votre compte, mais aussi le transfert de fonds sans ouvrir de comptes bancaires, l'achat de métaux précieux d'investissement, les pièces de métaux précieux, les diamants naturels transformés pour l'argent en roubles et l'achat et la vente de devises étrangères en argent comptant pour l'argent comptant.
Dans les lignes directrices, la Banque centrale a indiqué une liste approximative de documents qui doivent être fournis par un client-individu. Parmi eux, en particulier: certificat de revenu, déclaration de revenus, contrat de prêt, contrat de vente de biens immobiliers et autres documents confirmant l'origine des espèces.
Le nouveau document de la Banque centrale contient des recommandations précédemment émises par l'organisme de réglementation visant à empêcher la circulation d'espèces d'origine non identifiée, dans le cadre desquelles les recommandations antérieures sur ce sujet sont annulées.
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