أصدر المصرف المركزي توصيات لمراقبة مصدر أموال العملاء المصرفيين

وقد أصدر مصرف روسيا توصيات منهجية إلى المؤسسات الائتمانية لتحديد مصادر الأموال عندما يقوم زبائنها بمعاملات ذات مبالغ نقدية كبيرة.

ولاحظ القائم بالتنظيم أن " التدابير تركز على العمليات التي تنطوي على مبالغ نقدية كبيرة )على سبيل المثال بالنسبة للمواطنين - إذا كانت العمليات تتراوح بين ٥,٨ مليون و٥٨ مليون مرة أو في المجموع نفس المبلغ في الشهر(، وهي غير مجدية بالنسبة لأعمال الشركات أو المستوطنات المنزلية للأفراد " . They affect a narrow segment of clients of credit institutions and do not affect the interests of conscience citizens.

لذا، إذا كان مبلغ المعاملة غير المتكررة أو مبلغ مجموعة من المعاملات شهرياً لأحد العملاء - يكون الفرد مساوياً لـ 5 ملايين أو يتجاوزه، فإن مصرف روسيا يوصي المؤسسات الائتمانية بما يلي:

(ب) تحديد الوضع المالي للزبائن ومصادر منشأ أموالهم قبل إجراء المعاملات في الحجم؛ والحصول على أدلة مستندية عن الوضع المالي ومصادر مصدر الأموال؛ وإيلاء الاهتمام لامتثال عمليات العملاء لأهداف الأنشطة؛ ومراقبة حجم هذه الصفقة، بما في ذلك استخدام أجهزة الصرف الآلي أو الأجهزة التقنية الأخرى.

ولا تشمل قائمة المعاملات المشبوهة إيداع النقد في حسابك فحسب، بل تشمل أيضا تحويل الأموال دون فتح حسابات مصرفية، وشراء الفلزات الثمينة الاستثمارية، والعملات المعدنية الثمينة، والماس الطبيعي المجهز للنقد في الأنقاض، وشراء وبيع العملات الأجنبية نقدا مقابل العملة النقدية.

وفي المبادئ التوجيهية، أشار البنك المركزي إلى قائمة تقريبية بالوثائق التي يجب أن يقدمها أحد العملاء الأفراد. ومن بينها على وجه الخصوص: شهادة الدخل، والعائد الضريبي، واتفاق القرض، وعقد بيع العقارات وغيرها من الوثائق التي تؤكد مصدر النقد.

وتتضمن الوثيقة الجديدة المقدمة من المصرف المركزي توصيات سبق أن أصدرها المنظم بهدف منع تداول الأموال المتأتية من مصدر غير محدد، والتي ألغيت بشأنها التوصيات السابقة بشأن هذا الموضوع.

الأخبار كاملة.