КГК: в Беларуси выстроена многоуровневая система контроля финансовых операций

Антиотмывочная система в Беларуси строится на знании рисков, ответственности за преступления и многоуровневой фильтрации финансовых операций, которая работает на упреждение. Об этом в программе «Экономическая среда» на телеканале «Беларусь 1» рассказал директор Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля Беларуси Дмитрий Захаров, сообщает sb.by.

По его словам, суть системы складывается из трех элементов:

— Первое — знать риски и угрозы, которые существуют в сфере отмывания денег. Их много, и они самые разные: наркотики, организованная преступность, коррупция и так далее. Второе — обеспечить ответственность за все эти преступления. Третье — система идентификации всех участников финансовых операций и их фильтрации должна работать максимально на упреждение. Многоуровневая система фильтрации финансовых операций — это когда из 10–15 миллионов транзакций, которые совершаются каждый день в стране, мы с учетом различных критериев (а их более 150) получаем всего лишь 1 тысячу подозрительных. И эти подозрительные финансовые потоки стекаются на следующую ступень нашей антиотмывочной системы — в Департамент финансового мониторинга КГК. Мы в любом случае их обрабатываем. И если оснований достаточно и в операции усматриваются признаки преступления или правонарушения, информация передается в правоохранительные органы.

Для того, чтобы система работала и все субъекты, которые в ней задействованы, выполняли свои обязанности исправно, существуют надзорные органы, добавил Дмитрий Захаров:

— Департамент финансового мониторинга, правоохранительные органы, банковские организации и так далее в рамках системы плотно взаимодействуют. Мы должны видеть, что сегодня в тренде в преступном мире, где нам есть что улучшать и над чем работать. Важным принципом антиотмывочной системы является международное взаимодействие. Мы можем хвалить свою систему, но для объективности существует определенный механизм — система взаимных оценок в международном сообществе. Для этого в страну приезжают международные эксперты и оценивают ее по всем параметрам международных стандартов с учетом нашего законодательства. Есть два основных критерия такой проверки. Первый — насколько белорусское законодательство соответствует международным рекомендациям, которые мы на себя приняли. Второй — насколько это эффективно работает, не для галочки ли существуют какие-то механизмы. Мы должны максимально реализовывать лучшие принципы, которые есть в международном сообществе, в интересах нашей национальной безопасности.

Директор Департамента финансового мониторинга КГК констатировал, что в соответствующей деятельности задействовано много различных структур: банковские учреждения, нотариат, страховые организации, лизинговые компании, органы по регистрации недвижимого имущества, микрозаймовые организации и так далее.

— Всего 29 категорий, в общей совокупности это свыше 5 тысяч субъектов , — отметил Дмитрий Захаров. — Кроме того что есть непосредственно лица, осуществляющие финансовые операции, существуют госструктуры, которые обеспечивают работу этой системы. Это органы-регуляторы, контрольно-надзорные органы, правоохранительные органы. Если говорить о реализации всех международных стандартов в этой области, то у нас существует около 30 госорганов, которые должны сделать так, чтобы система работала максимально эффективно. И она эффективна! Две международные оценки показали, что в нашей стране выстроены нормальные, адекватные принципы борьбы с отмыванием денег. Мы на высоком счету у международных структур.

Заместитель председателя правления Национального банка Андрей Картун , говоря о банковских тенденциях, акцентировал:

— В основе лежит система внутреннего контроля. Есть специальные службы, созданные в банке, которые контролируют ход операций. В банковской системе есть около 70 критериев, в соответствии с которыми та или иная банковская операция может вызвать подозрения — и тогда мы либо совершаем какие-то уточняющие действия, либо блокируем операцию. Задача банков, можно сказать, — усидеть на двух стульях. Необходимо чтобы операции продолжали идти и в то же время мы должны пресечь подозрительные переводы. Существуют критерии оценки. Среди юридических лиц есть пул подозрительных клиентов — их надо постоянно проверять, есть сомнительные, а есть благонадежные клиенты, которые давно на рынке и постоянно совершают одни и те же операции. Физические лица? Если человек приносит в банк, например, 100 тысяч долларов и хочет их перевести, его обязательно спросят, откуда эти деньги. Есть определенный критерий: если фигурирует сумма до 2000 базовых величин — банк не задает вопросов, если больше — задает. Перечисление или получение физлицом суммы, превышающей 90 тысяч рублей, может рассматриваться как подозрительная операция. Но при этом во всех ситуациях разбираемся индивидуально, так как могут быть разные обстоятельства: человек продал квартиру, машину, получил наследство и так далее. Этой процедуры не нужно бояться, ее можно назвать банковской рутиной, но она очень важна.