Collecte d'argent sur Internet - sous contrôle

Vous avez l'argent, dites-moi ce que vous avez dépensé

Selon le document, les citoyens qui collectent des fonds pour leurs besoins personnels, y compris par le biais des réseaux sociaux et des messagers instantanés, sont tenus de rendre compte de leurs dépenses. Pour l'utilisation de fonds qui ne sont pas à cette fin, la responsabilité administrative ou même pénale peut être engagée. Parallèlement, les exigences relatives aux bénévoles et aux boîtes de dons sont renforcées. Les bénévoles seront tenus de publier des informations sur la collecte, un rapport sur l'utilisation ciblée des fonds et des contrats avec les bénéficiaires de l'aide sur une seule ressource numérique. Les cases de collecte de fonds devront contenir des renseignements sur la personne qui bénéficie des fonds, les fins, le moment et le montant de la collecte.

L'initiative intervient dans le cadre d'un suivi budgétaire permanent des transferts mobiles. À partir de janvier 2025, les autorités fiscales reçoivent des données sur les transferts de personnes physiques. Le déclencheur de la vérification est le respect simultané de trois conditions. Une personne reçoit des transferts d'une centaine ou plus d'expéditeurs différents pendant trois mois consécutifs, et le montant total dépasse un million de tenge. Dans ce cas, le citoyen est avisé et prié d'expliquer l'origine de l'argent. Le vice-ministre des Finances Yerzhan Birzhanov a souligné à plusieurs reprises qu'il n'y aurait pas de blocage automatique des comptes. Premièrement, les circonstances sont clarifiées. Il peut s'agir de frais de bienfaisance, d'aide à des proches ou d'autres affaires juridiques. Tout cela est pris en compte en présence de pièces justificatives.

D'après les fonctionnaires, la question des frais est depuis longtemps présente et les médias sociaux sont devenus un lieu très pratique pour les rassemblements rapides. À cet égard, le document indique que les citoyens recueillent souvent de l'argent en ligne pour leurs besoins personnels, mais la législation actuelle ne réglemente pas cette activité. Pour résoudre le problème, les développeurs du document proposent d'élargir le concept de volontaire de la charité. Cette catégorie comprendra toutes les personnes ouvrant des frais en espèces, leur accordant des droits officiels et établissant des responsabilités claires à leur égard. En cas d'utilisation abusive des fonds reçus, les collecteurs seront traduits en responsabilité administrative ou pénale conformément aux lois du pays. Tous les bénévoles de l'organisme de bienfaisance seront tenus d'afficher sur une seule ressource numérique des informations sur l'ouverture des frais, des rapports sur les dépenses d'argent et des contrats civils avec les bénéficiaires de l'aide.

Pourquoi maintenant ?

À la question de savoir pourquoi les autorités ont pris avec tant de zèle le domaine des dons personnels. La réponse, comme toujours, se trouve à la surface. Il est nécessaire d'ouvrir Instagram, Telegram, Facebook, Threads, Tik Tok, comme dans la bande sera sûr d'obtenir deux ou trois, ou même cinq messages que les gens n'ont rien à manger, boire, nulle part à vivre, rien à porter. Particulièrement souvent, les mères et les étudiants demandent de l'aide. Il est probable que la compassion des utilisateurs des réseaux sociaux est également utilisée par les fraudeurs, car les gens transfèrent souvent de l'argent vers un numéro de téléphone ou une carte sans vérifier l'exactitude des informations. Particulièrement souvent, les gens commencent à transférer de l'argent après des postes dans lesquels les gens postent des histoires de maladies, chirurgies, funérailles, mariages, réparations ou même achats de maison et demandent de transférer de petites quantités. Parfois, les frais sont transparents et aident vraiment. Il y a des cas où les frais sont annoncés pour le traitement, et les fonds vont à des fins complètement différentes. La confiance du public dans ces stocks diminue progressivement, surtout lorsqu'il s'agit de grosses sommes de centaines ou de milliers d'étrangers.

Les statistiques sur le montant exact des frais personnels dans les réseaux sociaux ne sont pas accessibles au public, mais les données indirectes indiquent l'ampleur des flux financiers. Les banques transmettent régulièrement des informations sur les transferts aux autorités fiscales. Non seulement les entrepreneurs sans inscription, mais aussi ceux qui acceptent massivement l'argent des étrangers sont sous surveillance. L'an dernier, le Comité des revenus de l'État avait déjà facturé des montants importants aux blogueurs pour la publicité non officielle et les revenus du troc. Les frais pour les besoins personnels sont souvent déguisés en transferts ordinaires et jusqu'à récemment sont restés dans la zone grise.

Au Kazakhstan, les honoraires des organismes de bienfaisance sont régis par la loi sur les organismes de bienfaisance, adoptée le 16 novembre 2015. Elle détermine qui peut fournir et recevoir de l'aide de bienfaisance, ainsi que les règles générales pour sa fourniture. L'article 516 du Code civil régit les dons aux citoyens et aux organisations. Si des fonds ou des biens sont transférés à une fin précise, leur utilisation doit respecter les conditions établies.

Nouvelles règles du jeu

Si le projet est adopté, la situation peut changer radicalement. La personne qui annonce les frais sur Instagram, Télégramme ou par d'autres plateformes devra enregistrer les objectifs et ensuite rapporter. Les volontaires seront tenus de publier des informations sur la ressource numérique de l'État. Cela augmentera la transparence. D'une part, des frais équitables gagneront en légitimité. D'autre part, les fraudeurs auront plus de mal à travailler. Le risque de poursuites administratives ou pénales pour détournement de fonds peut effrayer certains organisateurs sans scrupules.

Expérience étrangère dans la lutte contre les fraudeurs

Dans de nombreux pays d'Europe et des États-Unis, les plateformes de financement participatif établissent les règles de transparence. GoFundMe et des services similaires nécessitent une preuve d'identité et de but. Les gros frais sont souvent soumis à une réglementation fiscale. Certains États ont des exigences d'enregistrement si le montant dépasse un certain seuil. Les règles antiblanchiment s'appliquent presque partout. Les banques et les systèmes de paiement sont tenus de surveiller les opérations suspectes. L'assistance personnelle aux amis et aux proches est généralement hors de contrôle strict, sauf si elle est massive.

En Russie, les blogueurs ayant un large public sont tenus de s'inscrire pour recevoir des dons.

Dans un certain nombre de pays d'Asie et du Moyen-Orient, les frais de médias sociaux sont strictement réglementés pour prévenir la fraude et financer des fins interdites.

Ces frais devraient-ils être surveillés? L'argument pour le contrôle est assez fort. Protéger les citoyens contre la tromperie. Confiance accrue dans la charité. Réduire le risque d'utilisation des fonds collectés dans les régimes gris. La capacité de suivre de grands flux d'argent qui sont maintenant hors de vue. Lorsqu'une personne demande de l'aide à des milliers d'étrangers, la société a droit à une responsabilité minimale. Surtout quand il s'agit de millions de tenges.

Cependant, il y a aussi des arguments contre elle. Une bureaucratie excessive peut effrayer les gens qui ont vraiment besoin d'aide rapide. Tout le monde n'est pas disposé à remplir des rapports et à afficher des données sur les plateformes gouvernementales, surtout dans les situations critiques. Il y a un risque que le contrôle devienne un instrument de pression ou une ingérence excessive dans la vie privée. Les petits frais au sein des équipes ou des connaissances ne devraient pas être soumis à des exigences strictes. Il est important que les seuils et les procédures soient raisonnables et ne créent pas d'obstacles à une véritable assistance mutuelle.

Le projet du Ministère de la culture et de l ' information est axé sur la transparence et la responsabilité. Le Ministère des finances souligne que les frais de bienfaisance seront considérés individuellement en présence de documents. Le vice-ministre des Finances Yerzhan Birzhanov a souligné que le système de notification est nécessaire pour clarifier les circonstances, et non pour les sanctions automatiques. Les experts fiscaux conseillent ceux qui organisent des frais pour économiser de la correspondance, des listes de participants et des documents confirmant l'utilisation prévue à l'avance. Cela aidera à répondre calmement à d'éventuelles demandes.

Le projet de loi couvre également d ' autres domaines du secteur public et de la société civile. Les modifications simplifieront le libellé du code de procédure administrative, ajusteront les règles de liquidation des fonds publics, modifieront la procédure de financement des syndicats créatifs,

un classement unique de l'activité économique du secteur non gouvernemental sera introduit. Le document reconnaît également les accords de médiation comme des documents juridiques pour l'enregistrement des biens immobiliers, oblige les médiateurs à améliorer leurs compétences chaque année et les exempte des cotisations répétées à l'assurance maladie sociale obligatoire pendant des mois lorsque des paiements ont déjà été effectués par l'employeur.

Par conséquent, l'initiative reflète une tendance générale. Le gouvernement renforce le contrôle numérique des flux de trésorerie. Traductions mobiles d'abord. Puis les dépenses par les marchés, les billets d'avion et d'autres sources. Maintenant le tour a atteint des rassemblements de masse dans les réseaux sociaux. Si les règles sont équilibrées, elles peuvent protéger les gens contre les escrocs et rendre l'aide plus transparente. S'ils se penchent sur la bureaucratie, ils peuvent ralentir l'aide mutuelle très populaire, qui fonctionne souvent plus vite que les canaux officiels. L'examen du projet sur le portail des actes juridiques réglementaires ouverts devrait montrer où il y a une limite raisonnable entre le contrôle et la liberté de s'entraider.