جمع الأموال على الإنترنت - تحت السيطرة

حصلت على المال، قل لي ما أنفقت

According to the document, citizens who raise funds for personal needs, including through social networks and immediately Messengers, are offered to be obliged to report on the spending of this money. وقد يكون استخدام الأموال غير للأغراض المذكورة مسؤولية إدارية أو حتى جنائية. وفي الوقت نفسه، يجري تشديد احتياجات المتطوعين وصناديق التبرعات. وسيكون المتطوعون ملزمين بنشر معلومات عن عملية الجمع، وهو تقرير عن الاستخدام المستهدف للأموال والعقود مع متلقي المساعدة على مورد رقمي واحد. وسيتعين على صناديق جمع الأموال أن تتضمن معلومات عن الشخص الذي يستفيد من أموال المجموعة وأغراضها وتوقيتها ومقدارها.

وتأتي هذه المبادرة في إطار الرصد المالي المستمر لعمليات النقل المتنقلة. واعتبارا من كانون الثاني/يناير 2025، تتلقى السلطات الضريبية بيانات عن عمليات نقل الأفراد. والدافع إلى التحقق هو الوفاء في الوقت نفسه بثلاثة شروط. ويتلقى الشخص تحويلات من مائة أو أكثر من المرسلين المختلفين لمدة ثلاثة أشهر متتالية، ويتجاوز المبلغ الإجمالي مليون تنغي. In this case, the citizen is notified and asked to explain the origin of the money. وقد أكد نائب وزير المالية يرزهان بيرزانوف مرارا وتكرارا أنه لن يكون هناك حجب تلقائي للحسابات. أولا، يتم توضيح الظروف. This can be charity fees, help to relatives or other legal cases. ويؤخذ كل ذلك في الاعتبار في وجود وثائق داعمة.

ويقول المسؤولون إن مسألة الرسوم كانت موجودة منذ وقت طويل وأصبحت وسائل الإعلام الاجتماعية مكاناً ملائماً جداً للتجمعات السريعة. In this regard, the document indicates that now citizens often collect money online for personal needs, but the current legislation does not regulate this activity. ولحل المشكلة، يقترح مطورو الوثيقة توسيع مفهوم " التطوع الخيري " . وستشمل هذه الفئة جميع الأفراد الذين يفتتحون رسوما نقدية، ويمنحونهم حقوقا رسمية، ويحددون مسؤوليات واضحة لهم. وفيما يتعلق بإساءة استخدام الأموال المتلقاة، سيُرفع المُجمعون إلى المسؤولية الإدارية أو الجنائية وفقا لقوانين البلد. وسيكون على جميع المتطوعين من منظمة خيرية أن يقدموا معلومات عن موارد رقمية واحدة عن فتح الرسوم، وتقارير عن إنفاق الأموال والعقود المدنية مع المستفيدين من المساعدة.

لماذا الآن؟?

To the question of why the authorities so zealously took up the sphere of personal donations. الجواب كالعادة يقع على السطح It is necessary to open Instagram, Telegram, Facebook, Threads, Tik Tok, as in the tape will be sure to get two or three, or even five messages that people have nothing to eat, drink, anywhere to live, nothing to wear. غالباً ما تطلب الأمهات والطلاب المساعدة ومن المرجح أن يستخدم المحتالون أيضاً تعاطف مستخدمي الشبكات الاجتماعية، لأن الناس كثيراً ما ينقلون الأموال إلى رقم أو بطاقة هاتفية دون التحقق من دقة المعلومات. وفي كثير من الأحيان، يبدأ الناس في تحويل الأموال بعد الوظائف التي ينشر فيها الناس قصصا عن الأمراض، والجراحات، والجنازة، والزفاف، والإصلاحات أو حتى المشتريات المنزلية ويطلبون نقل مبالغ صغيرة. أحياناً تكون الرسوم شفافة وتساعد حقاً وهناك حالات تُعلن فيها رسوم العلاج، وتُصرف الأموال لأغراض مختلفة تماماً. والثقة العامة في هذه المخزونات آخذة في الانخفاض تدريجيا، لا سيما عندما يتعلق الأمر بمبالغ كبيرة من مئات أو آلاف الغرباء.

ولا تتوافر إحصاءات عن مقدار الرسوم الشخصية في الشبكات الاجتماعية على وجه الدقة، ولكن البيانات غير المباشرة تشير إلى مدى التدفقات المالية. وتحيل المصارف بانتظام معلومات عن التحويلات إلى السلطات الضريبية. ليس فقط منظمي المشاريع بدون تسجيل، ولكن أيضا أولئك الذين يقبلون أموالا ضخمة من الغرباء يخضعون للرصد. وفي العام الماضي، كانت لجنة الإيرادات الحكومية قد كلفت المدونين بمبالغ كبيرة من أجل الإعلان غير الرسمي وإيرادات المقايضة. وكثيراً ما تُخفى الرسوم المفروضة على الاحتياجات الشخصية باعتبارها عمليات نقل عادية، وحتى وقت قريب ظلت في المنطقة الرمادية.

In Kazakhstan, charity fees are regulated by the Law on Charity, adopted on November 16, 2015. وهو يحدد من يمكنه تقديم المساعدة الخيرية وتلقيها، فضلا عن القواعد العامة لتوفيرها. وتنظم المادة 516 من القانون المدني التبرعات للمواطنين والمنظمات. وفي حالة تحويل الأموال أو الممتلكات لغرض محدد، يجب أن يفي استخدامها بالشروط المحددة.

قواعد جديدة للمباراة

وإذا اعتمد المشروع، يمكن أن تتغير الحالة تغيرا جذريا. ويتعين على الشخص الذي يعلن الرسوم على انستغرام أو تيليغرام أو عن طريق منابر أخرى أن يسجل الأهداف ثم يبلغ عنها. وسيكون المتطوعون ملزمين بنشر معلومات عن المورد الرقمي للدولة. وسيؤدي ذلك إلى زيادة الشفافية. فمن جهة، ستكتسب الرسوم العادلة مزيدا من الشرعية. ومن ناحية أخرى، سيجد المحتالون صعوبة في العمل. ومن شأن خطر الملاحقة الإدارية أو الجنائية لإساءة استخدام الأموال أن يخيف بعض المنظمين غير المحترمين.

الخبرة الأجنبية في مكافحة الاحتيال

وفي العديد من البلدان في أوروبا والولايات المتحدة، وضعت برامج التمويل الجماعي قواعد الشفافية. GoFundMe and similar services require proof of identity and purpose. وكثيرا ما تخضع الرسوم الكبيرة للتنظيم الضريبي. ولدى بعض الدول شروط تسجيل إذا تجاوز المبلغ عتبة معينة. وتطبق قواعد مكافحة غسل الأموال في كل مكان تقريبا. والمطلوب من المصارف ونظم الدفع رصد المعاملات المشبوهة. وعادة ما تكون المساعدة الشخصية للأصدقاء والأقارب خارج نطاق السيطرة الصارمة، ما لم تكن ضخمة.

In Russia, bloggers with a large audience are required to register to receive donations.

وفي عدد من البلدان في آسيا والشرق الأوسط، تُنظَّم رسوم وسائط الإعلام الاجتماعية تنظيما صارما لمنع الاحتيال وتمويل الأغراض المحظورة.

هل ينبغي رصد هذه الرسوم؟ حجة السيطرة قوية جداً حماية المواطنين من الخداع زيادة الثقة في الأعمال الخيرية الحد من مخاطر استخدام الأموال المجمعة في المخططات الرمادية. القدرة على تعقب تدفقات كبيرة من المال التي أصبحت الآن بعيدة عن الأنظار وعندما يطلب شخص المساعدة من آلاف الغرباء، يكون من حق المجتمع أن يحصل على الحد الأدنى من المساءلة. خصوصاً عندما يتعلق الأمر بملايين التنغ.

غير أن هناك أيضا حجج ضده. البيروقراطية المفرطة يمكن أن تخيف الناس الذين يحتاجون حقا مساعدة سريعة. ولا يرغب الجميع في ملء التقارير ونشر البيانات المتعلقة بالمنابر الحكومية، ولا سيما في الحالات الحرجة. وهناك خطر أن تصبح السيطرة أداة للضغط أو التدخل المفرط في الخصوصية. وينبغي ألا تخضع الرسوم الصغيرة داخل الأفرقة أو بين المعارف لشروط صارمة. ومن المهم أن تكون العتبات والإجراءات معقولة ولا تخلق عقبات أمام المساعدة المتبادلة الحقيقية.

ويركز مشروع وزارة الثقافة والإعلام على الشفافية والمساءلة. The Ministry of Finance emphasizes that charitable fees will be considered individually in the presence of documents. ولاحظ نائب وزير المالية يرزهان بيرزانوف أن نظام الإخطار ضروري لتوضيح الظروف وليس للعقوبات التلقائية. ويقدم خبراء الضرائب المشورة إلى من ينظمون رسوماً لإنقاذ المراسلات وقوائم المشاركين والوثائق التي تؤكد الاستخدام المقصود مقدماً. وسيساعد ذلك على الاستجابة بهدوء للطلبات المحتملة.

ويشمل مشروع القانون أيضا مجالات أخرى من القطاع العام والمجتمع المدني. وستبسط التعديلات صياغة قانون الإجراءات الإدارية، وتكييف قواعد تصفية أموال الدولة، وتغيير إجراءات تمويل النقابات الإبداعية,

وسيُدرج مصنف واحد للنشاط الاقتصادي للقطاع غير الحكومي. وتعترف الوثيقة أيضاً باتفاقات الوساطة باعتبارها وثائق قانونية لتسجيل العقارات، وتلزم الوسطاء بتحسين مهاراتهم سنوياً وتعفيهم من المساهمات المتكررة في التأمين الصحي الاجتماعي الإجباري لأشهر عندما يكون صاحب العمل قد دفع بالفعل.

ونتيجة لذلك، تعكس المبادرة اتجاها عاما. وتقوم الحكومة بتعزيز الرقابة الرقمية على التدفقات النقدية. ترجمة متحركة أولاً ثم تنفق من خلال السوق، والتذاكر الجوية والمصادر الأخرى. و الآن وصل الدور إلى تجمعات جماعية في الشبكات الاجتماعية وإذا كانت القواعد متوازنة، فإنها يمكن أن تحمي الناس من المحتالين وتجعل المساعدة أكثر شفافية. وإذا تنازلوا عن البيروقراطية، فيمكنهم أن يبطأوا المعونة المتبادلة الشائعة جدا، التي كثيرا ما تعمل بسرعة أكبر من القنوات الرسمية. وينبغي أن تبين مناقشة المشروع على بوابة النصوص القانونية التنظيمية المفتوحة وجود حدود معقولة بين السيطرة والحرية لمساعدة بعضها البعض.