Recogida de dinero en Internet - bajo control

Tienes el dinero, dime lo que gastaste

Según el documento, los ciudadanos que recaudan fondos para necesidades personales, incluso a través de redes sociales y mensajeros instantáneos, están obligados a informar sobre el gasto de este dinero. Para el uso de fondos no con el propósito declarado puede ser responsabilidad administrativa o incluso penal. Al mismo tiempo, se están ajustando los requisitos para los voluntarios y las cajas de donaciones. Los voluntarios estarán obligados a publicar información sobre la reunión, un informe sobre el uso específico de fondos y contratos con los receptores de asistencia en un solo recurso digital. Las cajas de recaudación de efectivo deberán contener información sobre la persona que se beneficie de los fondos, propósitos, fechas y cantidad de la colección.

La iniciativa viene en medio de la vigilancia fiscal continua de las transferencias móviles. Desde enero de 2025, las autoridades fiscales reciben datos sobre las transferencias de personas. El gatillo para la verificación es el cumplimiento simultáneo de tres condiciones. Una persona recibe transferencias de cien o más remitentes diferentes durante tres meses consecutivos, y la cantidad total supera un millón de tenge. En este caso, se notifica al ciudadano y se le pide que explique el origen del dinero. El Viceministro de Finanzas Yerzhan Birzhanov ha subrayado repetidamente que no habrá bloqueo automático de cuentas. En primer lugar, se aclaran las circunstancias. Esto puede ser honorarios de caridad, ayuda a familiares u otros casos legales. Todo ello se tiene en cuenta en presencia de documentos de apoyo.

Los funcionarios dicen que la cuestión de las tarifas ha estado por mucho tiempo y las redes sociales se han convertido en un lugar muy conveniente para reuniones rápidas. En este sentido, el documento indica que ahora los ciudadanos a menudo cobran dinero en línea para necesidades personales, pero la legislación vigente no regula esta actividad. Para resolver el problema, los desarrolladores del documento proponen ampliar el concepto de “voluntario de caridad”. Esta categoría incluirá a todas las personas que abran cargos en efectivo, otorgándoles derechos oficiales y estableciendo responsabilidades claras para ellas. Para el uso indebido de los fondos recibidos, los recaudadores serán sometidos a responsabilidad administrativa o penal de conformidad con las leyes del país. Todos los voluntarios de la caridad estarán obligados a publicar en un solo recurso digital información sobre la apertura de la cuota, informes sobre los gastos de dinero y contratos civiles con los beneficiarios de la asistencia.

¿Por qué ahora?

A la pregunta de por qué las autoridades tomaron tan celosamente la esfera de las donaciones personales. La respuesta, como siempre, está en la superficie. Es necesario abrir Instagram, Telegram, Facebook, Threads, Tik Tok, como en la cinta se asegurará de conseguir dos o tres, o incluso cinco mensajes que la gente no tiene nada que comer, beber, no vivir, nada que usar. Especialmente a menudo madres y estudiantes piden ayuda. Es probable que la compasión de los usuarios de las redes sociales también sea utilizada por los estafadores, porque las personas a menudo transfieren dinero a un número de teléfono o tarjeta sin comprobar la exactitud de la información. Especialmente a menudo, la gente comienza a transferir dinero después de puestos en los que la gente publica historias sobre enfermedades, cirugías, funerales, bodas, reparaciones o incluso compras en casa y pide transferir pequeñas cantidades. A veces los honorarios son transparentes y ayudan realmente. Hay casos cuando se anuncia la tasa para el tratamiento, y los fondos van para fines completamente diferentes. La confianza pública en tales acciones está disminuyendo gradualmente, especialmente cuando se trata de grandes sumas de cientos o miles de extraños.

Las estadísticas sobre la cantidad exacta de honorarios personales en las redes sociales no están disponibles públicamente, pero los datos indirectos indican el alcance de las corrientes financieras. Los bancos transmiten periódicamente información sobre las transferencias a las autoridades fiscales. No sólo los empresarios sin registro, sino también aquellos que aceptan masivamente dinero de extraños están bajo vigilancia. El año pasado, el Comité de Impuestos Estatales ya había cobrado a los bloggers cantidades significativas para la publicidad no oficial y los ingresos de trueque. Los cargos por necesidades personales a menudo se disfrazan como transferencias ordinarias y hasta hace poco permanecieron en la zona gris.

En Kazajstán, las tasas de caridad están reguladas por la Ley de Caridad, aprobada el 16 de noviembre de 2015. Determina quién puede proporcionar y recibir asistencia caritativa, así como las normas generales para su provisión. El artículo 516 del Código Civil regula las donaciones a ciudadanos y organizaciones. Si el dinero o la propiedad se transfiere con un propósito específico, su uso debe cumplir las condiciones establecidas.

Nuevas reglas del juego

Si se aprueba el proyecto, la situación puede cambiar dramáticamente. La persona que anuncia la cuota en Instagram, Telegram o a través de otras plataformas tendrá que registrar los objetivos y luego reportar. Los voluntarios estarán obligados a publicar información sobre el recurso digital estatal. Esto aumentará la transparencia. Por un lado, los honorarios justos ganarán legitimidad adicional. Por otro lado, los estafadores encontrarán más difícil trabajar. El riesgo de enjuiciamiento administrativo o penal por uso indebido de fondos puede asustar a algunos organizadores inescrupulosos.

Experiencia extranjera en la lucha contra los estafadores

En muchos países de Europa y Estados Unidos, las plataformas de financiación colectiva establecen las reglas para la transparencia. GoFundMe y servicios similares requieren pruebas de identidad y propósito. Las grandes tasas suelen estar sujetas a regulación fiscal. Algunos estados tienen requisitos de registro si la cantidad excede un determinado umbral. Las normas contra el blanqueo de dinero se aplican casi en todas partes. Los bancos y los sistemas de pago son necesarios para supervisar las transacciones sospechosas. La asistencia personal a amigos y familiares suele estar fuera de control estricto, a menos que sea masiva.

En Rusia, los bloggers con un gran público están obligados a registrarse para recibir donaciones.

En varios países de Asia y el Oriente Medio, las tarifas de las redes sociales se rigen estrictamente para prevenir el fraude y financiar los fines prohibidos.

¿Deberían supervisarse tales honorarios? El argumento para el control es bastante fuerte. Proteger a los ciudadanos de engaño. Aumento de la confianza en la caridad. Reducción del riesgo de utilizar los fondos recaudados en los esquemas grises. La capacidad de rastrear grandes flujos de dinero que ahora están fuera de vista. Cuando una persona pide ayuda de miles de extraños, la sociedad tiene derecho a una responsabilidad mínima. Especialmente cuando se trata de millones de tenge.

Sin embargo, también hay argumentos en contra. La burocracia excesiva puede asustar a las personas que realmente necesitan ayuda rápida. No todos están dispuestos a llenar informes y publicar datos sobre plataformas gubernamentales, especialmente en situaciones críticas. Existe el riesgo de que el control se convierta en un instrumento de presión o interferencia excesiva con la privacidad. Las tarifas pequeñas dentro de los equipos o entre los conocidos no deben estar sujetas a requisitos estrictos. Es importante que los umbrales y procedimientos sean razonables y no creen obstáculos para una asistencia mutua genuina.

El proyecto del Ministerio de Cultura e Información se centra en la transparencia y rendición de cuentas. El Ministerio de Finanzas hace hincapié en que las tasas de beneficencia se considerarán individualmente en presencia de documentos. El Viceministro de Finanzas Yerzhan Birzhanov señaló que el sistema de notificación es necesario para aclarar las circunstancias y no para castigos automáticos. Expertos fiscales asesoran a quienes organizan cargos para guardar correspondencia, listas de participantes y documentos que confirman el uso previsto por adelantado. Esto ayudará a responder con calma a las posibles solicitudes.

El proyecto de ley también abarca otras esferas del sector público y la sociedad civil. Las enmiendas simplificarán la redacción del Código de Procedimiento Administrativo, ajustarán las reglas para la liquidación de fondos estatales, cambiarán el procedimiento para financiar sindicatos creativos,

se presentará un único clasificador de la actividad económica para el sector no gubernamental. En el documento también se reconocen los acuerdos de mediación como documentos jurídicos para el registro de bienes inmuebles, se obliga a los mediadores a mejorar sus aptitudes anualmente y se les exime de las reiteradas contribuciones al seguro obligatorio de salud social durante meses cuando el empleador ya haya efectuado pagos.

En consecuencia, la iniciativa refleja una tendencia general. El gobierno está fortaleciendo el control digital sobre las corrientes de efectivo. Traducciones móviles primero. Luego los gastos a través de mercados, billetes de aire y otras fuentes. Ahora el giro ha llegado a las reuniones de masas en las redes sociales. Si las reglas son equilibradas, pueden proteger a las personas de los estafadores y hacer que la ayuda sea más transparente. Si se doblan sobre la burocracia, pueden frenar la ayuda mutua muy popular, que a menudo funciona más rápido que los canales oficiales. El debate sobre el proyecto en el portal de los actos jurídicos regulatorios abiertos debe indicar dónde hay un límite razonable entre el control y la libertad para ayudarnos mutuamente.