Сбор денег в интернете — под контроль

Получил деньги — расскажи, на что потратил

Согласно документу, граждан, которые собирают средства на личные нужды, в том числе через соцсети и мессенджеры, предлагают обязать отчитываться о расходовании этих денег. За использование средств не по заявленному назначению может наступить административная или даже уголовная ответственность. Параллельно ужесточаются требования к волонтерам и ящикам для пожертвований. Волонтеров обяжут размещать сведения о сборе, отчет о целевом использовании средств и договоры с получателями помощи на едином цифровом ресурсе. Ящики для сбора наличных должны будут содержать информацию о лице, в пользу которого идут средства, целях, сроках и сумме сбора.

Эта инициатива появилась на фоне уже действующего фискального мониторинга мобильных переводов. С января 2025 года налоговые органы получают данные о переводах физических лиц. Триггером для проверки становится одновременное выполнение трех условий. Человек получает переводы от ста и более разных отправителей в течение трех месяцев подряд, и общая сумма превышает один миллион тенге. В этом случае гражданину направляют уведомление и просят объяснить происхождение денег. Вице-министр финансов Ержан Биржанов неоднократно подчеркивал, что автоматической блокировки счетов не будет. Сначала выясняются обстоятельства. Это могут быть благотворительные сборы, помощь родственникам или другие законные случаи. Все это учитывается при наличии подтверждающих документов.

Чиновники говорят, что проблема сборов существует давно, а социальные сети стали очень удобной площадкой для быстрых сборов. В связи с этим в документе указано, что сейчас граждане часто собирают деньги в сети на личные нужды, однако действующее законодательство никак не регулирует эту деятельность. Для решения проблемы разработчики документа предлагают расширить понятие "волонтер благотворительности". В эту категорию включат всех физических лиц, открывающих денежные сборы, предоставив им официальные права и установив для них четкую ответственность. За использование полученных средств не по назначению сборщиков привлекут к административной или уголовной ответственности в соответствии с законами страны. Всех волонтеров благотворительности обяжут размещать на едином цифровом ресурсе сведения об открытии сбора, отчеты о расходовании денег и гражданско-правовые договоры с получателями помощи.

Почему именно сейчас?

К вопросу о том, почему власти так рьяно взялись за сферу личных пожертвований. Ответ, как всегда, лежит на поверхности. Стоит открыть Instagram, Telegram, Facebook, Threads, Tik Tok, как в ленте обязательно попадутся два-три, а то и пять сообщений о том, что людям нечего есть, пить, негде жить, нечего носить. Особенно часто о помощи просят мамы с детьми и студенты. Вероятно, что сердобольностью пользователей соцсетей пользуются и мошенники, ведь люди часто переводят деньги на номер телефона или карту, не проверяя достоверность информации. Особенно часто люди начинают переводить деньги после постов, в которых люди публикуют истории о болезнях, операциях, похоронах, свадьбах, ремонте или даже покупке жилья и просят перевести небольшие суммы. Иногда сборы проходят прозрачно и помогают реально. Бывают случаи, когда сбор объявляют на лечение, а средства уходят на совсем другие цели. Общественное доверие к таким акциям постепенно снижается, особенно когда речь идет о крупных суммах от сотен или тысяч незнакомых людей.

Статистика по точным объемам личных сборов в соцсетях отсутствует в открытом доступе, однако косвенные данные указывают на масштабы финансовых потоков. Банки регулярно передают налоговым органам сведения о переводах. Под мониторинг попадают не только предприниматели без регистрации, но и те, кто массово принимает деньги от незнакомых людей. В прошлом году Комитет государственных доходов уже взыскивал значительные суммы с блогеров за неофициальные доходы от рекламы и бартера. Сборы на личные нужды часто маскируются под обычные переводы и до недавнего времени оставались в серой зоне.

В Казахстане благотворительные сборы регулируются Законом "О благотворительности", принятом 16 ноября 2015 года. Он определяет, кто может оказывать и получать благотворительную помощь, а также общие правила ее предоставления. Статья 516 Гражданского кодекса РК регулирует пожертвования гражданам и организациям. Если деньги или имущество переданы для определенной цели, их использование должно соответствовать установленным условиям.

Новые правила игры

Если проект все же примут, ситуация может кардинально измениться. Человек, который объявляет сбор в Instagram, Telegram или через другие платформы, должен будет фиксировать цели и потом отчитываться. У волонтеров появится обязанность публиковать информацию на государственном цифровом ресурсе. Это повысит прозрачность. С одной стороны, честные сборы получат дополнительную легитимность. С другой — мошенникам станет сложнее работать. Риск административного или уголовного преследования за нецелевое использование средств может отпугнуть часть недобросовестных организаторов.

Зарубежный опыт в борьбе с мошенниками

Во многих странах Европы и США платформы краудфандинга сами устанавливают правила прозрачности. GoFundMe и аналогичные сервисы требуют подтверждения личности и целей. Крупные сборы часто попадают под налоговое регулирование. В некоторых штатах существуют требования к регистрации, если сумма превышает определенный порог. Правила противодействия отмыванию денег применяются почти везде. Банки и платежные системы обязаны отслеживать подозрительные операции. При этом личная помощь друзьям и родственникам обычно остается вне жесткого контроля, если она не носит массовый характер.

В России блогеры с большой аудиторией обязаны регистрироваться для приема донатов.

В ряде стран Азии и Ближнего Востока сборы через соцсети жестко регулируются именно для предотвращения мошенничества и финансирования запрещенных целей.

Стоит ли контролировать такие сборы? Аргументы за контроль достаточно сильные. Защита граждан от обмана. Повышение доверия к благотворительности. Снижение рисков использования собранных средств в серых схемах. Возможность отслеживать крупные потоки денег, которые сейчас остаются вне поля зрения. Когда человек просит помощи у тысяч незнакомых людей, общество вправе рассчитывать на минимальную отчетность. Особенно если речь идет о суммах в миллионы тенге.

Хотя, аргументы против тоже существуют. Излишняя бюрократия может отпугнуть людей, которые действительно нуждаются в быстрой помощи. Не каждый готов заполнять отчеты и размещать данные на государственных платформах, особенно в критической ситуации. Есть риск, что контроль превратится в инструмент давления или избыточного вмешательства в частную жизнь. Маленькие сборы внутри коллективов или среди знакомых не должны попадать под жесткие требования. Важно, чтобы пороги и процедуры были разумными и не создавали препятствий для настоящей взаимопомощи.

В проекте Министерства культуры и информации акцент сделан на прозрачности и ответственности. В Минфине подчеркивают, что благотворительные сборы будут рассматриваться индивидуально при наличии документов. Вице-министр финансов Ержан Биржанов отмечал, что система уведомлений нужна для выяснения обстоятельств, а не для автоматических наказаний. Эксперты по налогообложению советуют тем, кто организует сборы, заранее сохранять переписку, списки участников и документы, подтверждающие целевое использование. Это поможет спокойно ответить на возможные запросы.

Кстати, законопроект затрагивает и другие сферы государственного сектора и гражданского общества. Поправки упростят формулировки Административного процедурно-процессуального кодекса, скорректируют правила ликвидации государственных фондов, поменяют порядок финансирования творческих союзов,

введут единый классификатор экономической деятельности для неправительственного сектора. Также документ признает медиативные соглашения правоустанавливающими документами при регистрации недвижимости, обяжет медиаторов ежегодно повышать квалификацию и освободит их от повторных взносов на обязательное социальное медицинское страхование за месяцы, когда выплаты уже произвел работодатель.

В итоге инициатива отражает общую тенденцию. Государство усиливает цифровой контроль за денежными потоками. Сначала мобильные переводы. Потом расходы через маркетплейсы, авиабилеты и другие источники. Теперь очередь дошла до массовых сборов в соцсетях. Если правила будут сбалансированными, они могут защитить людей от мошенников и сделать помощь более прозрачной. Если перегнут с бюрократией, могут затормозить ту самую народную взаимопомощь, которая часто работает быстрее официальных каналов. Обсуждение проекта на портале открытых нормативных правовых актов как раз и должно показать, где проходит разумная граница между контролем и свободой помогать друг другу.